Wy pytacie, ZUS odpowiada

Mam pytanie: jesteśmy z mężem członkami OFE, w którym wskazaliśmy siebie wzajemnie jako osoby uprawnione do odziedziczenia zgromadzonych w funduszu środków - ja -mojego małżonka i mąż - mnie. Ale w odniesieniu do środków na subkoncie, w ZUSie, tego nie zrobiliśmy. Czy to dobrze?
Czytelniczka.

Tak. Jeżeli w swoich Otwartych Funduszach Emerytalnych wskazaliście Państwo osoby uprawnione do otrzymania zgromadzonych przez siebie środków, to przypadną one drugiemu małżonkowi, zgodnie z dyspozycją zawartą w umowie z OFE i sposobem podziału majątku wspólnego małżonków.

Podobna zasada obowiązuje w przypadku środków zgromadzonych na subkoncie w Zakładzie Ubezpieczeń Społecznych. Jeżeli osoba ubezpieczona umrze, to podziału środków z jej subkonta w ZUS dokonuje się zgodnie z dyspozycją zmarłego zawartą właśnie w umowie z OFE. Gdy w chwili śmierci ubezpieczony pozostawał w związku małżeńskim, to w pierwszej kolejności dokonuje się transferu połowy środków z subkonta zmarłego na subkonto małżonka w takim zakresie, w jakim obowiązywała wspólność majątkowa.

Następnie, w dalszej kolejności, następuje wypłata części dla określonych przez zmarłego uposażonych. Procedura wypłaty (transferu) środków z subkonta po zmarłym członku rodziny obejmuje kilka kroków. Najpierw należy ustalić, czy zmarły był członkiem OFE, jeśli tak, to dokładnie którego funduszu.

Następnie należy udać się do funduszu i przedstawić oryginał (lub poświadczoną kopię) aktu zgonu. OFE na wypłatę/transfer środków ma trzy miesiące. Po wypłacie/transferze, w ciągu 14 dni fundusz przekazuje do ZUS wszystkie informacje niezbędne do wypłaty/transferu środków z subkonta zmarłego.

Od momentu wpływu informacji z OFE, Zakład Ubezpieczeń Społecznych ma trzy miesiące na dokonanie wypłaty/transferu środków z subkonta.

Przypomnę też, że podział środków na subkoncie w ZUS może nastąpić również w wyniku rozwodu lub unieważnienia małżeństwa.